В последние годы развитие технологии блокчейн привело к тому, что всё больше людей стали интересоваться криптоактивами и токенами. В целом блокчейн-технология часто используется в инвестиционных целях, однако для некоторых людей она также служит средством перевода денежных средств друг другу без необходимости какого-либо контроля или одобрения со стороны третьих лиц.
Хотя одним из основных принципов технологии блокчейн является децентрализация и анонимность, во многих странах мира правовое регулирование этой сферы ещё полностью не сформировано. Например, в Турции использование криптоактивов и токенов в качестве средства оплаты было прямо запрещено Регламентом № 31456 от 16.04.2021.
Желание людей свободно распоряжаться своими активами и иногда избегать контроля банковской системы привело к созданию множества платформ для торговли и обмена криптоактивами. Некоторые из этих платформ заявляют о своей децентрализованной природе, вследствие чего личности владельцев криптокошельков зачастую невозможно установить. По этой причине в последние годы такие платформы иногда используются недобросовестными лицами для мошеннических действий.
Особенно на крупных и известных платформах по продаже и обмену криптоактивов добросовестные пользователи могут понести ущерб. Более того, в некоторых случаях в отношении них могут быть начаты уголовные расследования.
Что такое мошенничество с USDT?
Как уже было отмечено выше, пользователи, владеющие криптоактивами на различных онлайн-платформах, могут осуществлять операции купли-продажи или обмена. К таким платформам относятся, например, некоторые широко известные международные платформы для торговли криптоактивами. Некоторые из этих платформ позиционируют себя как полностью децентрализованные, тогда как другие имеют офисы и более централизованную структуру.
На подобных платформах пользователи могут продавать принадлежащие им криптоактивы другим пользователям и получать за них наличные средства. В частности, поскольку Tether (USDT) привязан к курсу доллара США, многие воспринимают USDT как своего рода «цифровой доллар».
На этом этапе некоторые добросовестные пользователи выставляют свои USDT на продажу, чтобы получить за них реальные деньги. Однако иногда такие пользователи, сами того не подозревая, становятся участниками мошеннической схемы.
Мошенники, увидев объявление о продаже USDT на платформе, инициируют покупку. Однако денежный перевод за USDT поступает не от самого мошенника, а от третьего лица, которое было обмануто различными способами. То есть деньги отправляет человек, который не имеет никакого отношения к операции покупки криптоактива.
Например, если пользователь размещает на платформе объявление о продаже 10 USDT, деньги на его банковский счёт могут поступить от третьего лица, которое не знает о происходящем. Это лицо могло быть обмануто мошенником и вынуждено совершить банковский перевод. После того как продавец USDT получает деньги на свой банковский счёт, он переводит криптоактивы на криптокошелёк мошенника.
В результате мошенник получает USDT и при этом остаётся анонимным. Когда же человек, отправивший деньги через банк, понимает, что стал жертвой мошенничества, он подаёт жалобу на получателя банковского перевода — то есть на добросовестного продавца USDT. Таким образом, продавец криптоактива может оказаться обвинённым в мошенничестве.
Поэтому получение денежных средств на собственный банковский счёт в обмен на продажу USDT может представлять серьёзный риск. Недобросовестные лица могут не только завладеть Вашими криптоактивами, но и оставить Вас в положении подозреваемого в уголовном деле.
Чтобы избежать подобных ситуаций, рекомендуется использовать зарегистрированные и лицензированные криптовалютные биржи, действующие в Турции. В этом случае Вы можете продать свои USDT непосредственно на платформе и получить соответствующую сумму на свой аккаунт внутри биржи. После этого средства можно вывести на банковский счёт, что позволяет избежать подозрительных транзакций.
